Diseño e implementación de estrategias para mejorar los procesos de registro y control de asesorías, negociaciones y cierre de operaciones para mitigar riesgos en el área mesas de dinero en la empresa Bancolombia S.A.

Abstract

RESUMEN : La Gerencia de servicio mesas de dinero de Bancolombia S.A., diseña e implementa proyectos de control y mejoramiento para mitigar los riesgos relacionados con las negociaciones de mercado de capitales y accionario, tales como operaciones fraudulentas, registros errados de las negociaciones u ofrecimiento de información incorrecta a los clientes. La ocurrencia de estos riesgos representa grandes pérdidas de dinero y tiempos de operación para la compañía, por lo tanto, se requiere de un proceso que permita el registro y control de las negociaciones que se realizan de manera telefónica o por correo electrónico. Dada la naturaleza de las actividades que se llevan a cabo en la negociación, esta propuesta plantea el desarrollo de un software en el que se registren las operaciones y permita otras funcionalidades que apoye el proceso e implementación de un control automatizado basado en la inteligencia artificial speech to text a las negociaciones cerradas en firme, de tal forma que permita mitigar los riesgos antes mencionados. Dado que los requerimientos y necesidades de negocio son claras, están bien definidas y es poco probable que se presenten cambios radicales durante el desarrollo del software, es ideal que sean desarrollados bajo la metodología waterfall, metodología que se fundamenta en una correcta documentación al final de cada etapa; etapas que previo al inicio del proyecto se deben planear detallando el plan de trabajo con todas las actividades del proceso.

ABSTRACT: The Money Market Desk Management at Bancolombia S.A. designs and implements control and improvement projects to mitigate risks associated with capital market and stock market transactions, such as fraudulent operations, inaccurate transaction records, or provision of incorrect information to clients. The occurrence of these risks results in significant financial losses and operational delays for the company. Therefore, a process is required to enable the recording and control of telephone or email transactions. Given the nature of the negotiation activities, this proposal suggests developing software that records the operations and incorporates additional functionalities to support the process, including the implementation of automated control based on speech-to-text artificial intelligence for finalized negotiations. This approach aims to mitigate the aforementioned risks. Considering that the business requirements and needs are clear, well-defined, and unlikely to undergo substantial changes during the software development, the ideal approach is to utilize the waterfall methodology. This methodology is based on thorough documentation at the end of each stage, with all the stages planned in detail before the project commences, encompassing all the process activities.