Caracterización de perfiles de clientes en el ROS y el diseño de reglas para actualizar la evaluación de riesgo LAFT

Abstract

RESUMEN : El presente proyecto tiene como objetivo desarrollar una herramienta adicional que identifique patrones de relación entre las características de los clientes con calificación en los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS). Y estos patrones convertirlos en reglas que sirvan como parámetros para evaluar el riesgo (LAFT) (Superintendencia Financiera de Colombia, 2003) , Logrando Así reclasificar aquellos clientes cuya calificación inicial haya estado incorrecta, en cumplimiento de la Circular Externa 027 de la Superintendencia Financiera de Colombia. Este marco regulatorio busca mitigar los riesgos asociados al lavado de activos y financiamiento del terrorismo, un problema que afecta gravemente la integridad del sistema financiero en Colombia (Superintendencia Financiera de Colombia, 2019) . La segmentación de riesgos implica un análisis profundo para dividir elementos en grupos homogéneos y heterogéneos, utilizando distintas variables relacionadas con los clientes, productos y jurisdicciones. Este proceso es para nosotros esencial ya que identifica patrones sospechosos y mejora las estrategias de prevención y detección de las actividades ilícitas. El reto principal radica en manejar grandes volúmenes de datos y variables diversas, asegurando que los modelos de análisis que se apliquen sean precisos y eficientes. Se requiere una metodología robusta que permita comprender y clasificar adecuadamente los datos para cumplir con las exigencias regulatorias y fortalecer las medidas contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.