Análisis de la relación entre la educación financiera, las finanzas personales y el emprendimiento en Colombia

Abstract

RESUMEN: Este artículo busca analizar la relación entre la educación financiera, las finanzas personales y el emprendimiento a nivel nacional. A partir del cuestionario aplicado a las microempresas y personas en el año 2015, realizado por la encuestadora IPSOS – NAPOLEON FRANCO, para la Superintendencia Financiera y el Banco de las Oportunidades, sobre educación e inclusión financiera (Superintendencia Financiera de Colombia, 2015). Según el análisis de la encuesta se logra evidenciar que si las personas y las microempresas cuentan con un mayor nivel de educación financiera es más probable que se quejen de las entidades financieras, al mismo tiempo, existe mayor probabilidad de que estos indiquen que el sector financiero tiene productos que se ajusten a sus necesidades y a su vez es más probable que confíen en estas; de igual modo, existe mayor control en la separación del dinero del negocio y menos probabilidad de adquisición de préstamos. No obstante, existen falencias en los conocimientos de aseguramiento en caso de quiebra de las entidades financieras.

ABSTRACT: ABSTRACT: This article seeks to analyze the relationship between financial education, personal finance and entrepreneurship at the national level. Based on the questionnaire applied to microenterprises and individuals in 2015, carried out by the ipster IPSOS – NAPOLEON FRANCO, for the Superintendencia Financiera and the Banco de las Oportunidades, for the Superintendencia Financiera and the Banco de las Oportunidades on education and financial inclusion (Superintendencia Financiera de Colombia, 2015). According to the survey analysis, it is possible to show that if individuals and micro-enterprises have a higher level of financial education, they are more likely to complain about financial institutions, at the same time, there is a greater likelihood that they will indicate that the financial sector has products that fit their needs, and in turn are more likely to rely on them so there is greater control over the separation of money from the business and less likely to take loans. However, there are lacks in the knowledge of insurance in the event of bankruptcy of financial institutions.