La educación financiera de los docentes de instituciones del municipio de Andes y su relación en la planificación pensional

Abstract

RESUMEN: Este artículo presenta una visión general del análisis cuantitativo de datos cualitativos, sobre la relación que existe entre la Educación Financiera y la Planificación Pensional de los docentes de las instituciones educativas del municipio de Andes – Antioquia, con base en un formato de encuesta que respondieron. Seguidamente, realiza una construcción multidimensional que permite visualizar la falta de bases sólidas de los docentes en proyección de planes futuros para una óptima pensión; evidenciando, además, que estos tienen conceptos básicos en educación financiera que les permite una moderada ejecución de gastos, según sus prioridades, no comprando productos que se catalogan como innecesarios. Sin embargo, ante factores más complejos relacionados con el mercado financiero, se identificó que los encuestados no destinan recursos para la especulación, es decir, no realizan inversiones. Finalmente, y en relación con el propósito del artículo, se evidenció que, con un crecimiento en la educación financiera alrededor de la unidad, se registra un crecimiento o mejora en la planificación pensional en 0.93 veces.

ABSTRACT: This article presents an overview of the quantitative analysis of qualitative data on the relationship between Financial Education and Pension Planning of teachers of educational institutions in the municipality of Andes - Antioquia, based on a survey format that they answered. Then, a multidimensional construction is made that allows visualizing the lack of solid bases of the teachers in the projection of future plans for an optimal pension; evidencing, in addition, that they have basic concepts in financial education that allows them a moderate execution of expenses, according to their priorities, not buying products that are catalogued as unnecessary. However, in the face of more complex factors related to the financial market, it was identified that the respondents do not allocate resources for speculation, that is, they do not make investments. Finally, and in relation to the purpose of the article, it was found that, with a growth in financial education of around one unit, there is a growth or improvement in pension planning of 0.93 times.